“瑞银证券财富管理总监郭丹圆：财富管理不是卖产品”

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经过记者张寒从北京出发

日前，UBS证券董事社长、财富管理部总监郭丹圆在北京金融街接受《每日经济信息》记者(以下简称nbd )采访时，就UBS财富管理的快速发展和中国财富管理市场的前景谈了自己的看法。

中国市场前景良好

nbd :你如何看待目前中国财富管理领域的竞争格局？ 竞争利器获胜的途径是什么？

郭丹圆:银行、证券公司、信托、第三方财富管理机构等，目前竞争激烈，要想取胜，需要鲜明、独特、与众不同的优势。

不是产品，必须重视顾客的诉求。 现在国内大部分机构只是提供投资相关的服务，比如劝顾客买什么产品更赚钱。

面对产品稀少的市场，光靠产品取胜不太现实。 就像大家用同样的砖头盖房子一样，如何让房子更加坚固美观，最重要的不是砖头，而是建造和设计的方案。 因为，只有重视顾客诉求的咨询服务，才是实现差异化最重要的部分。

nbd :你对中国财富管理领域的快速发展前景有何看法？

郭丹圆:前景很好，在这几点上我们很有信心。 因为看到财富在中国的成熟和发展，而且速度非常快。 有些现象在国外直到第二代、第三代都没有出现，但在中国很短的时间内就在财产继承、慈善活动等方面有了诉求，即中国人面对财富里程的时间变短了。

nbd :现阶段国内外财富管理市场还有那些不同？

郭丹圆:区别还是很多的。 一个是财富和顾客的成熟度，以及他们面临的问题和挑战。 另一个是监管对财富管理的理解，与成熟市场相比有差距。 当然，近年来监管层的认知有了飞跃。 最后，产品的丰富性和多样性程度与国外有差距。

资产配置战略:长短组合

nbd :你认为在财富管理上，应该如何与对方形成差异化竞争？

郭丹圆:财富管理不是卖产品和简单的贷款服务，而是听取顾客的诉求拆解，为用户、顾客的家庭和公司提供个性化的建议和咨询服务，我认为综合考虑这三者之间的平衡。

NBD:UBS的财富管理如何为用户配置资产？

郭丹圆:这也取决于顾客的诉求和风险偏好。 目前配置的工具在国内并不特别丰富，以现金、现金类为主的债券、债券类； 股票、基金和少数替代产品(非证券类)。 我们对比了中国和国际经济的走势和各类资产价格的长期表现，设计了资产战术配置模型，引诱顾客通过配置来实现投资目标。

最重要的部署模式是长时间、战术部署与短期、战略调整相结合。 长时间战术安排首要看国内外经济和金融市场的中长时间表现及其影响。 短期战略布局每月根据国内外市场走势进行调整，将UBS集团的研究和拆解成果落实到当地产品上。

nbd :那么，UBS财富管理在未来中国市场的快速发展目标是什么？

郭丹圆:我希望在中国财富管理市场发挥重要作用。 当然，我们的同行竞争对手很多，短期和长期的对手也会改变。 外资金融机构中，与提供零售服务的银行不太一样。 与中国资本机构也有一定的差距，他们具有互联网和资源的特点。 但是，我认为用户来我们这里和去中资机构的理由和目的都不一样，所以其实没有直接的竞争关系。

来源：经济之声