“近4万人身陷数百亿炒黄金骗局 几乎血本无归”

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本网北京3月25日电(记者杜放、黄鹏飞) )我国是世界上最大的黄金生产和支出国，黄金投资被认为是风险最低的以前流传下来的理财方法之一。 但日前，在多家证券监管部门联合查处的黄金非法经营案件中，从经营资质到投资方法都违法违规的“贵金属交易所”，使福建、北京、上海、河北等地的投资者约4万人面临几乎“血本无归”的局面。

炒金据说“类似股票买卖”，客户在10天内损失12万元以上

中国证券监督管理委员会福建省监管局表示，总部设在湖南、业务遍及全国的“维财大宗贵金属交易仅限于企业”，是造成众多黄金投资者巨亏的“黑色平台”。 涉案规模之大、范围之广近年来少见。

据国家工商总局全国工商公司新闻公示系统新闻报道，年2月成立的湖南维财贵金属交易所未经金融监管部门审查。 从成立到被检举，“维财金”全国注册客户达到3.9万人，迅速发展了27个省级代理商。

据福建省证券监督局称，仅福建省，维财贵金属交易所下属的“代理企业”就以实物贵金属交易为名，累计非法成交贵金属期货交易585亿9600万元，造成众多客户陷入投资陷阱。

“擅自销售了未经中国证券监督管理委员会颁发的经营期货业务的许可证，就可以像买股票和期货一样自由炒金的黄金财富科技商品。 ”相关人员的介绍。

记者获得的《维财金》交易手册显示，“维财金”通过类似股票和期货的交易软件销售，投资者可以像买卖股票一样从行情上涨中赚取差价，交易所和代理企业根据交易量收取佣金。 但实际上，这种交易方法给“黑平台”赚取了很大的佣金，客户经常吃大亏。

事务员表示，炒面“黑色平台”在交易软件的设计中，通过技术手段操纵价格，导致顾客频繁交易，产生高额的手续费“自肥”。 “黄金价格上涨的话卖不出去，但是一旦出现赤字系统就会自动下单。 ”41岁的浙江衢州籍投资者黄介绍说，自己先后投入13万元购买“维财金”，其中一次“仅10天就损失了12万多元，账户只剩下7000多元”。

相对于投资者吃大亏，这个以2000万元注册资金开设的“黑色平台”，通过黄金期货交易，投资者获得的手续费、递延费用等各种佣金高达数亿元。

业内人士表示，这些行为明显超出了合法经营范围，涉嫌欺诈交易。 长沙市工商行政管理局登记文件显示，维财贵金属交易所的经营范围本来必须是黄金以外的贵金属。

揭露三大理财诈骗方法

近年来，我国相继发生贵金属欺诈投资、非法期货事件，涉案金额频繁创新。 2006年发生的上海“联泰黄金投资事件”，是全国首宗黄金非法期货交易事件，非法成交金额达到239亿元。 2009年，浙江警方侦破涉案金额580多亿元的“世纪黄金投资案”。 春节前夕，河北、北京等地也曝光了同样的事件。

根据记者的调查，标榜“躺着赚钱”的个人贵金属投资已成为理财诈骗的高发地带。

- -方法1 :如果胡乱采取高杠杆，“一日元炒100元钱”会带来高风险。 炒金“黑平台”一般主张，普通客户只要投入少量本金，就可以通过包租，用越来越多的钱“借钱炒金”来从事黄金理财。

以“维财金”为例，投资的资金杠杆达到100倍，相当于“一美元炒100元钱”。 业内人士表示，这种方式是为了迎合散户的“小博大”心理。 “一旦亏损比例超过本金，马上强制停止交易，亏损，本金全部被黑平台取走。 ’上海华荣律师事务所合伙人许峰说。

- -方法2 :以高利率进行“回购”，以保本保息诱惑客户。 今年1月31日，河北省廊坊市警方宣布，全国多个省市相关的黄金佳投资集团因涉嫌非法集资案被破获，共有36000多人报案。 据悉，不法分子打着“迷你酒吧”的旗号，不交给客户，将黄金酒吧存入交易平台，说服其每年按售价给予15%的年利息，实质上以高利率借贷给公众。

- -方法3 :伪装“伦敦金”“港金”公开揽客。 门槛低，没有资质。 “仅长江三角洲地区，各类地下炒金企业就至少有数千家。 ”中国人民银行旗下合法黄金交易所负责人表示，地下代理企业租赁酒店房间工作，通过电话揽客，经营门槛较低。

据记者调查，尽管涉案金额高达数百亿元，湖南维财贵金属交易所只是两个自然人登记开设的“夫妻店”。 一家“黑色平台”声称，顾客购买的“纸黄金”来自伦敦国际金融期货交易所，但实际上并不是“伦敦金”的合法代理商，交易行情数据也是捏造的。

许多贵金属交易平台只能通过地方一纸批文设立

监管部门表示，福建三明、泉州、晋江三地人民法院近日分别对福建省维财贵金属非法经营案件作出判决，17名涉案人员已一审判处有期徒刑，没收非法所得并处以罚款。

早些时候，中国人民银行等五部委发出的通知确定，上海黄金交易所和上海期货交易所是经国务院批准或同意开展黄金交易的交易所，任何地方、机构或个人不得另行设立黄金交易所(交易中心)。

根据国务院关于清理整顿各种交易场所切实防范金融风险的政策决定，我国境内从事黄金等金融产品交易的交易场所，必须经国务院相关金融管理部门批准设立。 “但是，许多贵金属交易平台只能由地方一纸批文设立，有些没有任何手续。 ’中国珠宝玉石首饰领域协会常务理事缪立义说。

一位法律专家表示，究其原因，由于给地方带来税收，或打着金融业绩的旗号，“黑色平台”多年来普遍存在，也曾被举报动摇过该市。 “此外，参与诈骗财产、科技商品分发、制作的公司也未受到处罚。 ”许峰认为，与非法所得相比，许多案件的罚款仍然是“九牛一毛”。

调查显示，“维财金”电子交易平台由上海富远软件技术有限企业设计，为“黑色平台”制作欺诈交易软件的公司仍在经营。 另外，目前在百度、图书等各大搜索引擎和商业网站上，“伦敦金”、“港金”等非法贵金属产品也通过竞价广告进行了公开宣传。

专家表示，顾客必须警惕以高利率理财为吸引力诱饵的贵金属交易，监管部门也要依法及时约束，防止炒房“黑平台”因侵害顾客利益而做大。

来源：经济之声