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记者徐奎松经北京发

国家审计署,于2009年对中国农业快速发展银行、中国农业银行股份有限公司和中国出口信用保险企业3家金融机构2008年度资产负债损益情况进行了审计,并于昨日( 29日)对外发表了审计报告(见 结果显示,3家金融机构违规资金共计203.01亿元。 其中,农行达到105.53亿元。

“203亿资金违规 审计署曝光三家金融机构”

审计署报告称,3家金融机构的违规资金有3个突出的共性,“不同程度上存在违规经营,内部控制不充分,风险管理存在薄弱环节”。

国务院快速发展研究中心金融所银行研究室副主任吴庆在《每日经济信息》采访中表示,审计署的《报告》反映了两个突出的优势。 一是金融机构违法违规的普遍性较高。 二是涉嫌违规犯罪的技术含量不高,是资金运营的基础性操作手段,易于核实和杜绝。 这表明金融机构的监管制度存在严重问题。

“203亿资金违规 审计署曝光三家金融机构”

根据农行贷款资金流入股市

报告中披露的违规案例,我国农发行内蒙古、辽宁、吉林等分公司员工违规操作、员工失职,导致粮棉油收购贷款资金55 . 黑龙江、湖北、湖南等分公司以农业相关贷款为名,向城市道路、土地整理等非农行业和项目发放贷款14.49亿元。

“203亿资金违规 审计署曝光三家金融机构”

根据审计署的审计公告,农业银行总行和11家分行的审计中,查出了违规经营问题105.53亿元。

其中包括违规发放各类贷款47.97亿元,主要用于向不符合产业政策和贷款条件的公司和项目发放贷款,违规发放保函,发放未指定用途的贷款,并向股市贷款 2008年12月至2009年2月,辽宁省朝阳市凌源支行向被列入关停淘汰落后产能名单的钢铁公司发放流动资金贷款2亿2000万元。

“203亿资金违规 审计署曝光三家金融机构”

报告称,农行系统违反了无贸易背景的承兑汇票的发行和贴现48.28亿元的处理,涉及北京、安徽、河南、湖北等9家分行。 如2009年2月,安徽省阜阳市腾达支付行为完成内部审批任务,主动联系不具备增值税专用发票开具资格的南京巨欧贸易有限企业办理票据贴现1.94亿元,用于贴现的增值税发票复印件为伪造。

“203亿资金违规 审计署曝光三家金融机构”

此外,还存在违反存款、结算业务的5亿9600万元,违反财务收支法规的问题3亿3200万元。

在政府融资平台融资管理薄弱

涉嫌违法犯罪的情况下,农发行在2008年达到19起严重违规。 为外界人士利用农业发行管理上的漏洞,虚假恶意骗取信贷,或与农业发行商内外勾结侵吞粮食收购资金。

此外,农发行和农行还明确了其他问题:首先是违规票据业务问题突出。 例如2009年2月,农业银行安徽阜阳市腾达支行主动联系不具备增值税专用发票发行资格的公司办理票据贴现1.94亿元,所用增值税发票复印件全部为伪造;

其次,政府融资平台的融资管理存在薄弱环节。 通过审计提取的230亿元地方政府融资平台融资中,25亿元用于地方政府抵消扩大内需投资项目的配套资金和财政支出等。

《报告》显示,2003年10月,中国出口信用保险企业在得知项目不属于保险责任的情况下,明确向投保人预先赔偿154.49万美元(人民币1287.65万元) 2007-2008年,中信保将收取的保险费3474万美元(人民币23743.40万元)挂在“代扣保险费”科目上,未计入“保险费收入”科目。

“203亿资金违规 审计署曝光三家金融机构”

《报告》指出,我国出口信用保险企业内部管理存在脱节现象和超范围担保问题,部分保单的保险目的偏重融资功能,不足以防范融资凭证中的欺诈风险; 融资担保工作由于存在对风险关注不足、违反规定手续的担保、担保后管理不足、资金监管困难等问题,将产生较大的代价风险; 综合业务新闻系统的部分功能也不充分。

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来源:经济之声

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